一款看似专业的期货交易App，一家伪装正规的咨询公司，背后却是一张精心编织的场外配资犯罪网络。近日，山西省太原市公安局小店分局经过缜密侦查，破获一起利用App实施非法证券期货场外配资案，抓获主要犯罪嫌疑人王某。

2024年9月，小店分局经侦大队在工作中获取一条关键线索：辖区某软件设计公司连续5年租用一款具备分仓功能的App，疑似从事场外配资犯罪活动，且交易流水异常巨大。小店分局随即抽调精干力量，成立专案组展开深入调查。

然而，侦查工作刚开始就遭遇困境。办案民警发现，该公司已停租该App长达一年，相关后台数据已被全部清空，线索一度中断。“就像手里攥着一把沙子，眼看要摸到真相，却突然什么都没有了。”办案民警郭小强回忆道。面对僵局，专案组迅速调整思路，决定从银行流水入手，对涉案账户的每一笔交易进行梳理。

随后几个月时间里，专案组办公室的灯光常常亮至深夜。面对堆积如山的银行流水单和密密麻麻的交易记录，办案民警逐笔核对、逐条分析，不放过任何蛛丝马迹。功夫不负有心人，一个以王某为首的场外配资犯罪团伙逐渐浮出水面。

经查，王某曾在期货公司工作3年，积累了许多客户资源，也摸清了行业门道。2019年10月，他纠集同伙租用一款具备分仓、风控功能的软件，并将其更名为“聚鑫大师”，同时注册一家咨询公司并包装成正规投资平台。

其操作模式是：王某先在正规期货公司开立主账户，并将“聚鑫大师”App与之对接，然后通过原有资源招揽投资者。投资者在App上注册并绑定银行卡后，按约定杠杆比例缴纳保证金至王某控制的私人账户。“例如，客户缴纳10万元保证金，选择10倍杠杆，就能获得100万元的交易额度。”办案民警介绍，这种“以小博大”的模式对投资者极具诱惑力。随后，客户便使用分配到的子账户和资金，在App内直接进行期货交易。然而，所有交易指令看似在独立的子账户内完成，实则全部汇集到王某控制的唯一主账户，再进入真实期货市场。

“这些场外配资平台看似提供了‘高杠杆’的便利，实则暗藏巨大风险。”办案民警解释，该犯罪团伙通过分仓软件设置强制平仓线，一旦客户亏损触及保证金阈值，系统便会自动平仓，导致投资者可能血本无归。同时，该犯罪团伙还收取远高于正规期货公司的手续费和高额利息，层层蚕食客户资金。

在此模式下，所有客户的交易实质上集中于一个主账户，王某不仅通过高杠杆放大风险，更借高费率非法牟利。经查，2019年10月至2024年11月，该犯罪团伙累计为20余名客户提供非法配资服务，交易流水高达75亿元，总配资金额逾1000万元，非法获利120余万元。

目前，犯罪嫌疑人王某因涉嫌非法经营罪已被依法刑事拘留，其他犯罪团伙成员正在接受进一步调查取证，案件也在进一步侦办中。

根据我国相关法律规定，除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券融资融券业务。未经国家批准非法经营证券、期货业务，涉嫌构成非法经营罪，场外配资行为不受法律保护。广大投资者务必增强风险意识，切勿被“高收益”“高杠杆”宣传所迷惑，应通过证券公司等合法渠道进行投资，切实保障自身财产安全。

来源：人民公安报